Die Konferenz "Finance for Business during War 2.0", die von der European Business Association, organisiert wurdefand in Kiew statt. Die Veranstaltung brachte Vertreter des Bankensektors, der Wirtschaft und von Regierungsbehörden zusammen, um finanzielle Lösungen zu erörtern, die für die Widerstandsfähigkeit und den Wiederaufbau der Wirtschaft erforderlich sind. Besonderes Augenmerk wurde auf die Unterstützung von Grenzregionen und vom Krieg betroffenen Regionen gelegt. Wira Sawchenko, CEO von BDO in der Ukraine, nahm an den Diskussionen teil.
Volodymyr Mudryj, Vorsitzender des NABU-Rates, begrüßte die Teilnehmer und verwies auf die positive Dynamik auf dem Kreditmarkt. Er wies darauf hin, dass das Unternehmensportfolio um 28 % wuchs und der Anteil der Kredite an kleine und mittlere Unternehmen 60 % überstieg. Gleichzeitig wies er auf Herausforderungen hin, darunter die Tatsache, dass das Kreditportfolio nur 19 % des BIP ausmacht und die Frage der Kriegsrisikoversicherung nach wie vor ungelöst ist. Um diese Probleme zu überwinden, sind neue Ideen und gemeinsame Lösungen gefragt.
Das Konferenzprogramm umfasste zwei Podiumsdiskussionen. Die erste war dem regulatorischen Umfeld und regionalen Risikominderungsinstrumenten als Katalysatoren für die Unternehmensfinanzierung in der Ukraine gewidmet. Die Redner erörterten den rechtlichen Rahmen und geplante Gesetzesänderungen, die finanzielle Stabilität, die Rolle der Kriegsrisikoversicherung für den Zugang zu Finanzmitteln, Investitionsversicherungsmechanismen und Kriegsrisikoversicherungsinstrumente.
Die zweite Podiumsdiskussion befasste sich mit der Kreditvergabe an Unternehmen während des Krieges. Die Teilnehmer erörterten die bestehenden Angebote des Finanzdienstleistungsmarktes zur Finanzierung von Wiederaufbauprojekten, den Bedarf der Unternehmen an Krediten und Zuschüssen sowie staatliche Förderprogramme für Unternehmen.
Danylo Hetmanzew, Mitglied des ukrainischen Parlaments und Vorsitzender des Ausschusses für Finanzen, Steuern und Zollpolitik der Werchowna Rada, betonte, dass der Gesetzentwurf zur Kriegsrisikoversicherung derzeit auf der Grundlage von Rückmeldungen der Wirtschaftsverbände ausgearbeitet wird. Er wies auch darauf hin, wie wichtig es ist, die Rechtsstaatlichkeit aufrechtzuerhalten und gleiche Bedingungen für Unternehmen zu schaffen, sowie auf die positive Dynamik der Kreditvergabe im ersten Quartal 2025.
Dmytro Nataluha, Mitglied des ukrainischen Parlaments und Vorsitzender des Ausschusses für wirtschaftliche Entwicklung der Werchowna Rada, betonte, dass die Unterstützung der Unternehmen in den Grenzregionen eine Frage der nationalen Sicherheit sei. Er wies auch auf die Probleme beim Zugang zu Finanzmitteln hin und sprach über die Arbeit an der Anpassung der europäischen Ansätze an die ukrainischen Gegebenheiten. Er fügte hinzu, dass eine Abstimmung über das Gesetz über öffentlich-private Partnerschaften erwartet wird.
Kateryna Rozhkowa, erste stellvertretende Gouverneurin der ukrainischen Nationalbank, sprach über die Arbeit der NBU an den Besonderheiten der Bewertung des Kreditrisikos von Spezialkrediten durch die Banken, die Wiederbelebung der Kreditvergabe in verschiedenen Branchen und die Erhöhung der Liquiditätsquoten für Sicherheiten.
Andrij Fita, stellvertretender CEO für Unternehmensangelegenheiten und Kommunikation von JTI Ukraine, betonte, dass die Sicherheit der Menschen und die Nachhaltigkeit der Prozesse sowie die Zuverlässigkeit der Partnerschaft mit dem Staat für die Unternehmen oberste Priorität haben. Er wies auch darauf hin, dass die Unternehmen eine stabile und vorhersehbare Steuerpolitik und einen echten Kampf gegen den illegalen Markt für verbrauchssteuerpflichtige Waren erwarten.
Wira Satschenko, CEO von BDO in der Ukraine und Ko-Vorsitzende des EBA-Ausschusses für den Aufschwung in der Ukraine, wies darauf hin, dass die EBA einen Ausschuss eingerichtet hat, um die kumulierte Meinung der Mitglieder des Verbandes und der Wirtschaft zu übermitteln, mit der aktiv kommuniziert und die befragt wird. Laut Wira Sawtchenko gibt es mehrere Schlüsselfragen, mit denen die Ukraine konfrontiert ist.Erstens geht es um den Zugang zu Informationen. Derzeit gibt es keine vollständigen Informationen über alle Finanzierungsinstrumente, die ukrainischen Unternehmern und staatlichen Stellen zur Verfügung stehen. In Anbetracht der Tatsache, dass viele europäische Programme wie EU for Business, Zuschussprogramme, Horizon und die Ukraine-Fazilität der Ukraine zur Verfügung stehen, ist diese Frage äußerst wichtig.
Zweitens: Eines der Hauptprobleme ist die Schwierigkeit, Finanzmittel zu erhalten. Als Lösung für dieses Problem schlug der Ausschuss zwei Hauptstrategien vor: die Erleichterung einiger Anforderungen für Programmteilnehmer und die Bereitstellung technischer Hilfe bei der Vorbereitung der für die Teilnahme an diesen Programmen erforderlichen Dokumente.
Um dieses Problem zu lösen, werden derzeit verschiedene Einrichtungen zur Projektvorbereitung geschaffen, die sowohl mit privaten als auch mit öffentlichen Projekten arbeiten. Ein Beispiel ist die Investment Opportunity Map, die gemeinsam mit Ukraine Invest entwickelt wird, um Projekte in der Ukraine zu unterstützen. Dieses Instrument ermöglicht es, Projekte auf einer Karte zu platzieren, und gibt Hinweise, wie man eine Finanzierung findet.
Trotz dieser Initiativen stellte Wira Sawtchenko jedoch fest, dass diese Bemühungen nur ein Tropfen auf den heißen Stein" seien, da das Problem nach wie vor sehr aktuell sei und sich insbesondere in den Grenzregionen noch verschärfe. Sie betonte, dass alle Regionen, insbesondere die am stärksten von den Kämpfen betroffenen, Zugang zu finanziellen Mitteln haben müssen, um ihre wirtschaftliche Erholung und Entwicklung zu unterstützen:
"Die Herausforderungen, denen sich die Unternehmen gegenübersehen, werden in den Frontregionen noch verschärft. Der Zugang zu Finanzmitteln ist von entscheidender Bedeutung, da die Unternehmen sagen, dass sie nicht umfassend über die verfügbaren Unterstützungsinstrumente informiert sind. Wir haben Sitzungen abgehalten, in denen wir alle Hauptprobleme gesammelt und für die verschiedenen Interessengruppen strukturiert haben. Es ist notwendig, ein einheitliches System für den Zugang zu Informationen einzuführen, da die bestehenden Finanzierungsanforderungen unklar und kompliziert sind, insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen".
Änderungen am Programm 5-7-9
Andrij Gapon, Exekutivdirektor des Entrepreneurship Development Fund, stellte in einer Präsentation die wichtigsten Aspekte der staatlichen und internationalen Unternehmensförderung in der Ukraine vor. Er wies darauf hin, dass die Grenzen zwischen staatlicher und internationaler Unterstützung in letzter Zeit verschwommen sind, was es dem Bankensektor ermöglicht, besser darauf vorbereitet zu sein, ausländische Gelder anzuziehen. Besondere Aufmerksamkeit wurde dem 5-7-9-Programm gewidmet, einer Initiative zur Krisenbekämpfung, die während der COVID-19-Pandemie entwickelt wurde. Laut Andriy Gapon wird das Jahr 2025 das Jahr der Barriere für dieses Programm sein. Nach den jüngsten Änderungen des Ministerkabinetts wird das Programm in die Investitionsplanung zurückkehren, aber sein Budget wird gekürzt. Dennoch wurden seit Beginn des Programms Darlehen in Höhe von 39 Mrd. UAH an die Landwirtschaft, das verarbeitende Gewerbe und andere Sektoren vergeben, und der aktuelle Bestand des Programms beläuft sich auf 121 Mrd. UAH.
Das Programm 5-7-9 wird schrittweise auslaufen und in ein stärker sektorales Instrument umgewandelt. Um diese Änderungen zu kompensieren, hat der Fonds für die Entwicklung des Unternehmertums 17 weitere Programme zur Unterstützung von Unternehmen aufgelegt. Die Bedeutung einer gezielten Unterstützung von Frauen und von Veteranen geführten Unternehmen wurde ebenfalls hervorgehoben.
Unterstützung von Exporteuren in Kriegszeiten: die Erfahrungen des Europäischen Rechnungshofs
Ruslan Gaschev, Vorstandsvorsitzender der Exportkreditagentur (ECA), erläuterte, wie sich der Krieg auf die exportabhängige Kreditvergabe ausgewirkt hat. Exporteure, so stellte er fest, sind qualitativ hochwertige Kreditnehmer. Der Krieg hat sich positiv auf die Entwicklung der ECA ausgewirkt, da das Volumen der unterstützten Exporte von der Gründung der ECA im Jahr 2018 bis 2021 etwa 100 Millionen UAH betrug und in den folgenden 3,5 Jahren auf etwa 24,5 Milliarden UAH anstieg. Dies ist ein enormer Anstieg, auch wenn das Kapital gleich blieb - 2 Milliarden UAH. So konnten wir der Regierung, dem Wirtschafts- und dem Finanzministerium zeigen, dass der effiziente Einsatz von 1 UAH im Unternehmenskapital zu künftigen Exporteinnahmen von etwa 9,5 UAH führt. Dies ist eine Möglichkeit, Kunden zu helfen, die Probleme mit Sicherheiten haben (hier geht es um die Verfügbarkeit von Finanzmitteln). Normalerweise gibt es nirgendwo auf der Welt eine nationale Versicherung gegen Kriegsrisiken. Dieses Produkt wurde zusammen mit der EBA und unseren Kollegen von der japanischen Exportkreditagentur NEXI entwickelt. Heute ist nicht nur das genehmigte Kapital, sondern auch das Eigenkapital gegen militärische und politische Faktoren versichert. Herr Ruslan betonte außerdem:
"Die Zahl der potenziellen Verbraucher in der Ukraine ist gesunken. Wenn ein Unternehmen seine Position auf dem Auslandsmarkt nicht verlieren oder den Verlust des Inlandsmarktes nicht auf Kosten des Auslandsmarktes kompensieren will, dann ist der Eintritt in ausländische Märkte die einzige Möglichkeit. Die ukrainischen Produkte sind von sehr hoher Qualität, und das ist auch der Grund, warum die Top-5-Produkte in unserem Exportportfolio Lebensmittel sind. Wir sind bereit, Exporteure bei der Beschaffung von Finanzmitteln für die Expansion auf ausländische Märkte zu unterstützen. Und das Wichtigste ist, dass die ECA über die nötigen Instrumente verfügt, um ausländische Unternehmen zu überprüfen und auf Betrug zu untersuchen”.
Schlussfolgerungen
Die Konferenz "Finance for Business in Time of War 2.0" bestätigte die entscheidende Bedeutung des Zugangs zu Finanzmitteln für die Erholung von Unternehmen, insbesondere in den Frontregionen. In ihrer Rede betonte Wira Sawtchenko die Notwendigkeit, den Zugang zu Informationen über finanzielle Unterstützung und Finanzinstrumente für kleine und mittlere Unternehmen zu vereinfachen. Die Diskussion über Programme wie die Kriegsrisikoversicherung und Exportkredite zeigte positive Auswirkungen auf die Wirtschaft. Es ist zu erwarten, dass das Programm 5-7-9 und andere Initiativen zur Förderung der Entwicklung verschiedener Sektoren, einschließlich der von Frauen und Veteranen geführten Unternehmen, geändert werden. Die gemeinsame Arbeit von Regierungen, Unternehmen und internationalen Partnern ist der Schlüssel für eine erfolgreiche Erholung der ukrainischen Wirtschaft. Ein wichtiger Schritt ist generell die Einführung transparenter Mechanismen für die finanzielle Unterstützung von Unternehmen in Kriegszeiten. Ein Video der Konferenz ist hier verfügbar.
BDO in der Ukraine bietet ein breites Spektrum an Finanz- und Beratungsdienstleistungen, um Unternehmen bei der Anpassung an die neuen wirtschaftlichen Gegebenheiten zu unterstützen. Unsere Experten stehen bereit, um bei der Optimierung von Finanzprozessen, der Entwicklung effektiver Strategien und der Sicherstellung des Zugangs zu den erforderlichen Ressourcen Unterstützung zu leisten. Dank unserer langjährigen Erfahrung helfen wir Unternehmen in verschiedenen Branchen, auch unter schwierigen Bedingungen zu wachsen. Wenden Sie sich an BDO in der Ukraine, um professionelle Unterstützung und maßgeschneiderte Lösungen zu erhalten, die Ihnen zum Erfolg verhelfen werden.
